盡職調查是深入研究機會的基本和完整事實的過程，以最終的投資目標。

“買家當心”是處理任何類型的金融工具時必須牢記的公理。投資機會在紙上看起來可能是樂觀的，但是可以通過不可持續的做法，會計技巧或普通欺詐來支撐它。在做出任何最終決定之前，投資者有責任審查和驗證。

如果投資者進行了必要的盡職調查，那麼龐氏騙局不會發生。當表達出令人難以置信的回報的承諾時，一些投資者沒有試圖評估或檢查如何獲得回報。盡職調查需要投資者 - 包括風險資本家- 隻有在完全證明是安全投資之後，他們才對他們聽到的每一個機會持懷疑態度。

盡職調查不僅限於投資決策。它也可以在簽署必須在兩方之間簽署的任何類型的合同之前進行進行。各方都可以在實際參與合同之前檢查潛在合作夥伴的曆史和遵守合同條款的能力。這樣做有助於投資者避免由於另一方意外違反合同而引起的困難情況。

在金融交易中，賣方有義務揭示所有相關信息。買方應研究對方的曆史，並調查賣方提供的信息中是否有任何事實歪曲或偽造。全麵的盡職調查應帶來任何此類瀆職行為。

以下是進行盡職調查的一些步驟和技巧：

進行盡職調查的團隊必須具有執行他們所需任務的經驗。至少擁有一名專業人士在團隊中具有法醫會計經驗，這是有幫助的。大多數公司試圖通過金融惡作劇描繪自己的玫瑰色照片。律師或其他法律專家也應成為團隊的一部分。

團隊的大小也很重要。通常，完成盡職調查的時間表有限。太小的團隊將無法在分配的時間內進行完整的調查。比要求更大的團隊成本更高，並會阻礙常規行動。團隊規模是根據調查業務的規模和感知複雜性確定的。

盡職調查通常需要獲取機密信息。如果將這種內容公開，則可能會對業務甚至交易產生嚴重影響。確保有關盡職調查的所有溝通均安全。在數字通信中，可以使用加密的通信渠道來實現安全性。

從以前的盡職調查中獲取線索，並創建待研究項目的清單。如果您在不熟悉的行業中進行盡職調查，請從該行業工作的公司或個人提供建議。

深入研究目標公司提供的信息。該公司可能隱藏不完整或欺詐性信息。提出開放式問題，以確定目標公司是否提供與交易相關的所有事實。

股東，員工，管理，當地社區的成員，客戶，供應商和競爭對手是公司利益相關者。尋求各種利益相關者的信息和意見將揭示有關公司和行業的更多信息。供應商和供應商可以深入了解公司運營的生態係統。這些信息將有助於確定公司是否提供了所有事實。它還將帶來您可能沒有考慮的新調查途徑。

記錄所采取的所有動作和所有提取的信息。在練習結束時創建詳細的報告，以便可以在以後的時間時重新訪問信息。該報告應該有一個簡潔的結論，並應詳細解釋如何得出結論。

盡職調查是在任何重大投資決定之前要采取的關鍵步驟。精心進行時，它將避免掉進不道德的交易中。

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